THÔNG TIN PHÁP LUẬT DÂN SỰ

M.T.P

Báo Công an nhân dân vừa nhận được đơn của ông Kha Tú Phi  tố cáo việc ông bị Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn chi nhánh Chợ Lớn (NHNN&PTNTCNCL) thời ông Trần Văn Tuyến làm Giám đốc đã hù dọa, ép buộc ông phải bán nhà (là tài sản bảo lãnh) thấp hơn giá thị trường khoảng 20 tỷ đồng để trả nợ vay.

Tiếp đến là NHNN&PTNTCNCL lại nhận thế chấp ngay căn nhà mà ông vừa bán để cho vay gần 90kg vàng một cách rất bất thường…

Ông Kha Tú Phi (thường trú tại số nhà 357/47A, Hậu Giang, phường 11, quận 6, TP HCM) là Giám đốc của Công ty TNHH Quế Lâm  đồng thời cùng với vợ là bà Khưu Khoan đồng sở hữu căn nhà 357/47A, đường Hậu Giang, phường 11 (quận 6) có tổng diện tích khuôn viên 3.706,3m².

Để phục vụ cho công việc kinh doanh, ngày 1/9/2003, vợ chồng ông Phi đã làm thủ tục bảo lãnh cho Công ty Quế Lâm vay 15 tỷ đồng của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn chi nhánh Chợ Lớn NHNN&PTNTCNCL, thời hạn vay là 5 năm, lãi suất 0,95%/tháng, mỗi năm phải trả vốn 3 tỷ đồng.

Tài sản bảo lãnh gồm căn nhà 357/47A nói trên và 3 căn nhà khác mang số 242, 244 và 244A, đường Phan Văn Khoẻ, phường 15, quận 6.

Sau khi vay tiền, do công việc kinh doanh không được suôn sẻ nên năm đầu tiên ông Phi không có tiền trả vốn 3 tỷ đồng và xin ngân hàng gia hạn 1 năm.

Đến năm thứ hai, mặc dù chưa đến hạn trả nhưng tháng 7/2005, NHNN&PTNTCNCL thông báo cho ông Phi hay, ngân hàng sẽ thanh lý hợp đồng trước thời hạn do ông Phi không có khả năng thanh toán vốn vay và sử dụng vốn vay không đúng mục đích. Đồng thời ngân hàng buộc ông Phi phải trả vốn (15 tỷ đồng) trong vòng 3 tháng nhưng ông Phi không có tiền để trả.

Mặc dù đây chỉ là vụ việc dân sự nhưng NHNN&PTNTCNCL lại gửi đơn đến cơ quan Công an nhờ can thiệp khiến ông Phi vô cùng lo sợ. Từ đó, ngày 18/5/2006, ông nhờ Trung tâm Dịch vụ địa ốc thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần xuất nhập khẩu Việt Nam thẩm định giá căn nhà 357/47A Hậu Giang để bán trả nợ vay.

Theo kết quả thẩm định thì giá trị bất động sản nói trên là hơn 48,5 tỷ đồng nhưng sau đó vẫn chưa tìm được người mua mà ngân hàng thì luôn hối thúc đòi nợ. Đặc biệt, ngày 8/11/2006, có một nhân viên NHNN&PTNTCNCL đi cùng với một người tự xưng là Công an xuống nhà ông Phi đòi kiểm kê tài sản để đảm bảo việc trả nợ vay.

Thấy họ khả nghi, ông Phi trình báo Công an phường 11, quận 6. Khi cán bộ Công an phường xuống đề nghị hai người này xuất trình giấy tờ chứng minh mình đang thi hành công vụ thì họ không xuất trình được. Công an phường mời họ về trụ sở làm việc nhưng khi ra đến đầu ngõ thì hai người này bỏ chạy mất dạng.

Ít ngày sau, NHNN&PTNTCNCL thông báo cho ông Phi hay có đối tác muốn mua nhà của ông Phi và mời ông Phi ngày 22/11/2006 đến trụ sở NHNN&PTNTCNCL để thoả thuận mua bán.

Tại đây, có đại diện ba bên gồm: bên bán nhà là ông Phi; bên mua nhà là ông Trần Văn Tọa, Giám đốc Công ty TNHH sản xuất – xây dựng – thương mại Dung Thanh; trụ sở đặt ở ấp Trung Chánh 2, xã Trung Chánh, huyện Hóc Môn (Công ty Trung Thanh) và bên làm chứng là ông Trần Văn Tuyến, Giám đốc NHNN&PTNTCNCL.

Theo thoả thuận đặt ra thì Công ty Dung Thanh đồng ý mua căn nhà 357/47A Hậu Giang với giá 28,2 tỷ đồng (thấp hơn giá thẩm định hơn 20 tỷ đồng) và ông Phi đồng ý bán.

Hai ngày sau, ngày 24/11, hai bên ký hợp đồng công chứng mua bán nhà. Tuy nhiên, sau khi thủ tục mua bán hoàn tất, ông Phi không chấp nhận bán nữa vì cho rằng lúc đó vì sức ép trả nợ vay cộng với sự đe dọa của ông Trần Văn Tuyến nên ông mới ký bản thỏa thuận chứ ông hoàn toàn không tự nguyện bán nhà.

Vụ kiện đòi hủy hợp đồng mua bán nhà nói trên của ông Phi được TAND quận 6 thụ lý giải quyết và tuyên án ngày 25/9/2007 với nội dung chính là bác yêu cầu đòi hủy hợp đồng mua bán nhà 357/47A Hậu Giang của ông Phi và bà Khưu Khoan. Ông Phi, bà Khoan kháng cáo và TAND TP HCM đã xử phiên phúc thẩm, ra Bản án số 704/2008/DS-PT ngày 2/7/2008 tuyên giữ nguyên án sơ thẩm.

Quá bức xúc vì mình không thể tự nguyện bán nhà thấp hơn giá thẩm định hơn 20 tỷ đồng nếu không có sự ép buộc, hù dọa nên ông Phi làm đơn xin xem xét bản án phúc thẩm của TAND TP HCM.

Ngày 1/12/2008, TAND tối cao đã ban hành văn bản số 45/TANDTC-DS có nội dung yêu cầu Thi hành án dân sự quận 6, TP HCM ra quyết định hoãn thi hành bản án phúc thẩm nói trên để TAND tối cao xem xét lại.

Ngoài khiếu nại bản án, ông Phi còn tố cáo ông Trần Văn Tuyến trong việc cho Công ty Dung Thanh vay gần 90kg vàng một cách rất bất thường và khó hiểu.

Bất thường ở chỗ ngay trong ngày (24/11/2006), ông Kha Tú Phi ký hợp đồng mua bán nhà 357/47A Hậu Giang cho Công ty Dung Thanh với giá 28,2 tỷ đồng thì ông Trần Văn Tuyến, Giám đốc NHNN&PTNTCNCL (người chứng kiến việc mua bán) lại đại diện cho NHNN&PTNTCNCL ký hợp đồng tín dụng (HĐTD) số 31.1106.08/HĐTD cho Công ty Dung Thanh vay 89,45kg vàng hạt (tương đương 29 tỷ đồng) mà tài sản thế chấp lại chính là căn nhà 357/47A Hậu Giang!

Trong khi đó căn nhà này ông Phi vẫn đang quản lý sử dụng, nghĩa là khả năng phát sinh tranh chấp và mức độ rủi ro rất cao.

Để tìm hiểu rõ hơn về vấn đề này, cuối tháng 12/2008, chúng tôi đã có buổi làm việc với những người có trách nhiệm tại NHNN&PTNTCNCL thì mới hay ông Trần Văn Tuyến đã xin nghỉ việc để chữa bệnh từ ngày 1/10/2008, người thay ông Tuyến là ông Phạm Đăng Bộ.

Ông Bộ cho biết vì ông mới về NHNN&PTNTCNCL nên không nắm rõ vụ việc liên quan đến tố cáo của ông Kha Tú Phi.

Mặt khác, theo ông Bộ, việc tố cáo của ông Phi đã được NHNN&PTNT Việt Nam giải quyết rồi nên phóng viên muốn gì thì gặp cấp trên của ông để hỏi thêm. Còn nội dung mà chúng tôi hỏi là việc cho Công ty Dung Thanh vay gần 90 lượng vàng là đúng hay sai thì ông Bộ cũng từ chối trả lời!

Việc ông Tuyến dễ dãi một cách khó tin với Công ty Dung Thanh chẳng những có thể gây thiệt hại nhiều tỷ đồng của nhà nước mà còn hé lộ những bất thường quanh việc xử lý tài sản bảo lãnh, thế chấp mà ông Phi là một trong những nạn nhân.

SOURCE: BÁO CÔNG AN NHÂN DÂN

Trích dẫn từ: http://thuvienphapluat.com/?CT=NW&NID=20242

Filed under: 7. TÌNH HUỐNG THỰC TIỄN, CÂU CHUYỆN PHÁP LUẬT |